Một báo cáo mới đây cho thấy khả năng sở hữu nhà hiện nay đã trở nên dễ tiếp cận hơn đáng kể so với một năm trước, mặc dù giá nhà không giảm. Theo nghiên cứu của Đại học Massey, khả năng chi trả nhà ở đã cải thiện 9,3% trong khoảng thời gian từ tháng 8 đến tháng 11 năm ngoái, dù giá nhà trung bình chỉ giảm ở hai khu vực.
Trên toàn quốc, giá nhà tăng 2,9% trong quý, nhưng chỉ có Northland và Southland, nơi giá nhà tăng lần lượt 18% và 16,1%, ghi nhận sự suy giảm khả năng chi trả. Ngược lại, Nelson là khu vực có sự cải thiện khả năng chi trả lớn nhất, lên tới 17,8%.
Các cải thiện về khả năng chi trả chủ yếu là nhờ vào sự giảm lãi suất vay và sự tăng trưởng thu nhập. Lãi suất vay giảm 0,86% trong quý, trong khi thu nhập trung bình tăng 0,7%. Khu vực Canterbury ghi nhận mức tăng thu nhập cao nhất, đạt 2,6%.
Thạc sĩ Arshad Javed, giảng viên cao cấp tại Trường Kinh doanh Massey, cho biết: "Sự giảm lãi suất vay đã đóng vai trò quan trọng trong việc cải thiện khả năng sở hữu nhà. Kết hợp với sự tăng trưởng thu nhập vừa phải, chúng ta đang thấy một sự chuyển biến tích cực cho những người mua nhà lần đầu."
Khả năng chi trả nhà ở theo năm đã tăng 19%, mặc dù giá nhà chỉ tăng nhẹ 0,6%. Tất cả các khu vực đều trở nên dễ chi trả hơn. Lãi suất vay giảm 1,31% trong năm qua, trong khi mức lương trung bình tăng 2,9%.
Các khu vực như West Coast, Marlborough, Wellington, Waikato và Canterbury đều ghi nhận mức cải thiện khả năng chi trả trên 20% trong năm qua.
Javed cho biết đây là dấu hiệu của một "sự ổn định đã được mong chờ từ lâu" trên thị trường nhà ở. "Nếu lãi suất tiếp tục theo xu hướng giảm và thu nhập vẫn tiếp tục tăng, chúng ta có thể kỳ vọng vào những cải thiện khả năng chi trả tiếp theo."
Ông cũng nhận định báo cáo này là tin vui cho những người mua nhà lần đầu. Xu hướng này đã bắt đầu cải thiện từ tháng 3 năm ngoái. Với giá trị tài sản giảm ở nhiều khu vực và lãi suất giảm, cơ hội mua nhà giờ đây trở nên khả thi hơn, ông nói thêm.
Theo tỷ lệ so với mức trung bình toàn quốc, Tasman là khu vực có khả năng chi trả thấp nhất với 123%, tiếp theo là Auckland với 120% và Bay of Plenty với 113%. West Coast lại là khu vực dễ chi trả nhất, chỉ đạt 55%.
Chuyên gia dự báo Gareth Kiernan của Infometrics cho rằng mặc dù khả năng chi trả đã được cải thiện, nó vẫn còn thấp so với lịch sử. Ông cho biết số năm cần để tiết kiệm tiền đặt cọc đã giảm trong suốt năm 2023 và đầu năm 2024, điều này đã thúc đẩy nhiều người mua nhà lần đầu tham gia thị trường.
"Việc đạt được ngưỡng đặt cọc cần thiết đã trở nên dễ dàng hơn khi giá nhà giảm từ 15-20%, dù lãi suất vay vẫn ở mức khá cao và việc vay vốn lúc này đồng nghĩa với các khoản thanh toán lớn... Tuy nhiên, sự gia tăng ban đầu của những người mua nhà lần đầu sau khi giá nhà giảm đã giảm dần vào cuối năm ngoái, khi các nhà đầu tư quay trở lại thị trường nhờ những thay đổi thuận lợi về chính sách thuế."
Theo rnz.co.nz – Khoa Tran