Khi người dân New Zealand chuyển sang mang theo nhiều tiền mặt hơn, việc đến ngân hàng và yêu cầu rút tiền trở nên ít phổ biến hơn.
Các ngân hàng thường cho phép mọi người rút tiền từ chi nhánh với số tiền tương tự như số tiền có sẵn tại các máy ATM - 2.000 đô hoặc 3.000 đô (Ảnh lưu trữ) Ảnh: PhotoAltoNhững người muốn rút số tiền lớn rất có thể được yêu cầu gọi điện trước và cũng sẽ được hỏi về nơi chuyển tiền, để phù hợp với nghĩa vụ chống hành vi rửa tiền- một phần trách nhiệm từ phía các ngân hàng.
Chuyên gia ngân hàng Claire Matthews của Đại học Massey cho biết bà mong đợi các ngân hàng nói chung sẽ cho phép mọi người rút tiền từ chi nhánh mà không cần thông báo trước với số tiền tương tự như số tiền được rút tại các máy ATM - 2.000 đô hoặc 3.000 đô.
"Một phần lý do cho thông báo này sẽ liên quan đến nơi tiền được lưu trữ trong ngân hàng - họ có thể giữ số tiền nhỏ hơn ở các quầy giao dịch phía trước vì nhu cầu hạn chế".
"Về cơ bản, nếu bạn có tiền trong tài khoản, bạn có thể rút ra hết bằng tiền mặt - mặc dù liệu đó có phải là một ý tưởng hay hay không lại là một vấn đề khác - nhưng có lưu ý là các ngân hàng giữ các khoản quỹ giới hạn (limited funds) vì lý do an toàn và chi phí."
Phóng viên RNZ đã hỏi các ngân hàng về giới hạn số tiền mà mọi người có thể rút.
ANZ
Ngân hàng lớn nhất của đất nước cho biết họ không có giới hạn đối với các khoản rút tiền mặt tại quầy, miễn là ngân hàng có tiền mặt.
"Đối với các khoản rút tiền lớn tại quầy, ngân hàng sẽ xem xét một loạt các yếu tố bao gồm bảo mật, kiểm tra gian lận và yêu cầu việc cấp phép thực thi OR (Operration requirements).
Giới hạn rút tiền tại các máy ATM của chúng tôi là 2000 đô mỗi ngày. Chúng tôi không khuyến khích khách hàng mang theo số tiền mặt lớn vì sự an toàn của chính họ."
Westpac
Westpac cho biết họ sẽ khuyến khích khách hàng sử dụng máy ATM để rút tiền lên đến 3000 đô.
Ngân hàng cho biết họ không có giới hạn tối đa về số tiền mặt mà khách hàng có thể rút tại quầy, miễn là ngân hàng có số tiền mặt được yêu cầu và khách hàng đáp ứng các yêu cầu kiểm tra. "Đối với số tiền lớn hơn, cần phải thông báo để đảm bảo tiền mặt sẽ có sẵn."
Kiwibank
Không có giới hạn rút tiền cụ thể. "Tuy nhiên, các nhóm chi nhánh của chúng tôi sẽ hỏi để hiểu khách hàng muốn làm gì và tại sao, và xem xét các cách thay thế để hoàn tất giao dịch nếu có cách thay thế. Điều này có thể bao gồm các giao dịch chuyển tiền tự quản lý qua các kênh kỹ thuật số hoặc thanh toán đã xóa trong ngày."
BNZ
BNZ cho biết họ sẽ không áp dụng giới hạn tối đa cố định đối với các khoản rút tiền tại quầy nếu khách hàng có tiền trong tài khoản của họ.
Nhưng họ cho biết khi các chi nhánh có dịch vụ SmartATM, nơi không thể rút tiền mặt tại quầy, các máy ATM có giới hạn rút tiền hàng ngày.
"Đối với các khoản rút tiền lớn, chúng tôi yêu cầu khách hàng liên hệ với chúng tôi trước để chúng tôi có thể đảm bảo rằng chúng tôi có đủ tiền mặt tại chỗ và có các sắp xếp phù hợp về mặt an ninh. Khách hàng cũng sẽ cần hoàn thành các bước thẩm định bổ sung như một biện pháp bảo vệ chống lại các vụ lừa đảo và gian lận."
ASB
ASB cho biết việc cung cấp cho khách hàng quyền truy cập linh hoạt vào tiền của họ là một phần quan trọng trong vai trò của mình, "và mặc dù chúng tôi không thấy nhiều khách hàng yêu cầu rút tiền lớn, chúng tôi có thể hỗ trợ điều này tại các chi nhánh của mình".
Họ cho biết họ sẽ có các bước xác minh bổ sung đối với những khách hàng thực hiện các khoản rút tiền lớn, vì lý do an toàn.
"Những điều này bao gồm các câu hỏi để giúp nhân viên xác định các dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn".
"Nếu khách hàng đang có kế hoạch rút một khoản tiền mặt lớn tại chi nhánh, sẽ rất hữu ích nếu họ có thể thông báo trước để chúng tôi có thể đảm bảo quy trình diễn ra suôn sẻ cho họ. ASB tiếp tục đầu tư vào khả năng phát hiện và ngăn chặn gian lận để giúp bảo vệ khách hàng của chúng tôi ở bất kỳ nơi nào họ giao dịch, kể cả tại các chi nhánh của chúng tôi."
Theo rnz.co.nz – Duong Nguyen