Các quỹ KiwiSaver tăng trưởng cao và tích cực đã mang lại lợi nhuận lớn trong thời gian gần đây, nhưng có một cảnh báo rằng chúng không dành cho tất cả mọi người.
(Nguồn: 1News)Dữ liệu mới nhất của Morningstar cho thấy các quỹ KiwiSaver "tích cực" đã mang lại lợi nhuận trung bình 19% trong năm qua, so với 13,4% đối với các quỹ có quyền chọn mặc định, 15% đối với quỹ tăng trưởng và 7,4% đối với quỹ bảo thủ.
Các quỹ tích cực thường là nhóm chịu nhiều rủi ro nhất, thường với khoảng từ 95% (hoặc nhiều hơn) số tiền được đầu tư vào các tài sản tăng trưởng như cổ phiếu.
Điều đó có nghĩa là chúng có thể biến động nhiều hơn nhiều so với một quỹ được phân bổ vào nhiều thứ khác nhau, như các khoản đầu tư lãi suất cố định, nhưng sẽ mang lại nhiều lợi nhuận hơn theo thời gian.
Người sáng lập Kernel – ông Dean Anderson cho biết chúng ngày càng phổ biến.
"Với 63% tiền KiwiSaver trong Kernel là của quỹ tăng trưởng cao, rõ ràng các nhà đầu tư đang bỏ phiếu bằng ví của họ."
Nhưng ông cho biết chúng chỉ phù hợp với những người có kế hoạch đầu tư vào chúng trong một thời gian.
"Khi bạn nhìn về phía trước trong 10, 20 hoặc 30 năm tới, sự lo lắng ngắn hạn của thị trường không quan trọng bằng việc tối đa hóa tiềm năng tăng trưởng của bạn - và người dân New Zealand đang ngày càng hiểu biết hơn về thực tế này".
Đồng tiền New Zealand. (Nguồn: istock.com)"Đối với những người sẽ không động đến tiền tiết kiệm hưu trí của mình trong nhiều thập kỷ, việc chấp nhận sự biến động của thị trường chứng khoán thông qua các quỹ tăng trưởng cao có thể là một khoản đầu tư thông minh. Chúng tôi cũng đang quan sát thấy sự tăng trưởng ở các nhà đầu tư, những người mà đầu tư KiwiSaver của họ trực tiếp vào một hoặc hai quỹ chỉ số toàn cầu, chẳng hạn như S&P 500 hoặc một chỉ số toàn cầu."
Ông chỉ ra báo cáo KiwiSaver gần đây nhất của Cơ quan Thị trường Tài chính, cho thấy số lượng người tham gia vào các quỹ tăng trưởng và tăng trưởng cao đã tăng gấp đôi trong một thập kỷ, trong khi số lượng người tham gia vào các quỹ bảo thủ chỉ tăng 2,5%.
Giám đốc dữ liệu của Morningstar, Greg Bunkall cho biết đã có sự gia tăng của các quỹ cổ phiếu 100% và ông dự kiến dòng tiền từ các quỹ đầu tư sẽ tiếp nối.
Hiện có 12 tỷ đô trong các quỹ đầu tư tích cực.
Trong năm năm, họ đã trả lại 8,3% một năm và trong 10 năm, 9,3%, mức lợi nhuận tốt nhất trong các danh mục.
Người phát ngôn của Westpac, Nigel Jackson cho biết KiwiSaver tăng trưởng cao của họ được thiết kế cho những người có khung thời gian đầu tư từ 13 năm trở lên.
Ông cho biết khoảng thời gian đó sẽ cho phép mọi người vượt qua biến động và có được lợi nhuận tốt hơn.
Ông cho biết Westpac đã chứng kiến nhu cầu mạnh mẽ, với 430 triệu đô trong quỹ, mới được ra mắt vào tháng 9.
Phần lớn số tiền đó đến từ quỹ tăng trưởng, ông nói.
Ông cho biết điều đáng chú ý là có nhiều nhà đầu tư nam đầu tư tiền vào quỹ tăng trưởng cao hơn là nữ.
Theo rnz.co.nz – Duong Nguyen