Kiểm tra “bright-line” (cách để đánh thuế lợi nhuận tài chính mà mọi người kiếm được khi họ mua và bán nhà để kiếm thu nhập) sẽ giảm từ 10 năm xuống còn 2 năm. Ảnh: Blake WheelerPhân tích - Thị trường bất động sản nhà ở vẫn trầm lắng, lãi suất có thể sẽ duy trì ở mức cao cho đến năm sau, nhưng có một số niềm an ủi cho các nhà đầu tư. Đây là những gì chuyển động ở thị trường bất động sản trong tuần này.
Nhu cầu của những chủ nhà cần chuyển đi tăng khá dồn dập trong năm nay.
Nhà kinh tế học về bất động sản của Corelogic cho biết, chủ sở hữu chiếm 27% số giao dịch mua vào tháng trước.
Ông kỳ vọng thị phần của họ sẽ đạt 30%, nhưng khó có thể lấn át các nhóm người mua khác trong thời điểm thị trường bất động sản nhà ở trì trệ.
Dữ liệu Corelogic cho thấy danh sách nhà mới đăng trong tháng 4 cao hơn 9% so với cùng kỳ năm ngoái.
Trong khi đó, tỷ lệ người mua nhà lần đầu hoạt động trên thị trường giảm xuống còn 25% trong tháng 4 và nhiều chủ sở hữu bất động sản đã thế chấp tiếp tục duy trì ở mức khoảng 20-21% - một mức thấp so với các tiêu chuẩn trước đây.
Ông nói: “Sẽ không ngạc nhiên khi thấy danh sách tiếp tục được đăng bán trong những tháng tới, đặc biệt nếu đợt thử nghiệm thời hạn “bright-line” ngắn hơn từ ngày 1 tháng 7 sẽ thúc đẩy một số nhà đầu tư bán ra”.
Nhưng các nhà dự báo dự đoán giá nhà sẽ không đạt đỉnh như năm 2021 cho đến sau năm 2029.
Nhà kinh tế Mike Jones của BNZ đã điều chỉnh dự đoán của mình về việc giá nhà sẽ tăng trong năm 2024 - từ 5% xuống 2%.
Kiểm tra “bright-line” quay lại quy định 2 năm
Chính phủ tuyên bố sẽ giảm thời hạn ưu đãi thuế khi bán căn nhà đã qua sử dụng- từ 10 năm xuống còn 2.
Thử nghiệm “bright-line” đã được chính phủ trước đây đưa ra, được chính phủ đảng Lao động gia hạn hai lần và bây giờ sẽ quay trở lại mốc khởi điểm.
OneRoof đưa tin, những thay đổi trong thử nghiệm “bright-line” có thể ảnh hưởng đến khoảng 60.000 tài sản, với mỗi tài sản tiết kiệm được từ 55.000 đến 65.000 đô tiền thuế.
Đồng lãnh đạo Đảng Xanh Chlöe Swarbrick cho biết những thay đổi về khả năng khấu trừ thuế và kiểm tra “bright-line” "sẽ chỉ làm tăng chi phí nhà ở ở đất nước này, khiến nó trở nên xa tầm tay của những người mua nhà lần đầu".
Nhưng Bộ trưởng Nhà ở Chris Bishop nói với Morning Report hôm thứ Năm rằng chính phủ đã có một kế hoạch nhà ở toàn diện. “Tôi muốn thấy giá thuê nhà giảm. Tôi muốn thấy giá nhà giảm,” anh nói.
Trợ cấp mua nhà đầu tiên bị loại bỏ
Nó xảy ra khi chính phủ đột ngột hủy bỏ chương trình First Home Grants, với các đơn đăng ký bị từ chối từ 1 giờ chiều ngày thứ Tư.
Tuy nhiên, Bishop cho biết ông sẵn sàng xem xét các trường hợp riêng lẻ trong đó những người nộp đơn xin trợ cấp mua nhà lần đầu đã không nhận được số tiền được phê duyệt trước vì việc xây dựng bị chậm trễ.
Chương trình này cung cấp cho những người mua nhà lần đầu đủ điều kiện một khoản tiền đặt cọc từ 5000 đến 10.000 đô.
Báo hiệu việc cắt giảm thêm các khoản tài trợ, Bishop cho biết chương trình sở hữu chung ngôi nhà đầu tiên của Kāinga Ora đã hết kinh phí và "Tôi sẽ không đưa ra bất kỳ cam kết nào cho mọi người rằng chúng tôi sẽ bỏ thêm tiền vào đó".
Lãi suất cơ bản- OCR sẽ tăng lên?
Ngân hàng Dự trữ dự báo lãi suất sẽ ở mức cao hơn trong một thời gian dài.
Ngân hàng trung ương giữ nguyên lãi suất tiền mặt chính thức ở mức 5,5% trong cuộc họp thứ bảy liên tiếp, như dự kiến. Nó dự đoán mức OCR cao nhất là 5,7% vào cuối năm 2024.
Thống đốc RBNZ, Adrian Orr cho biết tình trạng lạm phát rất khó khăn và dự kiến nó sẽ ở mức trên 2% cho đến giữa năm 2026, với tỷ giá tiền mặt chính thức giảm dần xuống 5% vào cuối năm 2025.
Ông nói với biên tập viên kinh doanh Gyles Beckford của RNZ rằng sẽ mất nhiều thời gian hơn để lạm phát giảm, có nghĩa là “chúng ta phải duy trì chính sách hạn chế tiền tệ lâu hơn một chút”.
Nhưng RBNZ không cần phải đạt tới 2% để xem xét cắt giảm lãi suất.
RBNZ cho biết cuộc chiến chống lạm phát của họ kéo dài hơn dự kiến, với giá thuê nhà, giá cơ thể địa phương và bảo hiểm tăng.
Tuy nhiên, tổ chức này thừa nhận nền kinh tế đang chậm lại, tỷ lệ thất nghiệp cao hơn, tăng trưởng tiền lương chậm lại và chi tiêu tiêu dùng giảm, nhưng cho biết còn nhiều việc phải làm để đưa lạm phát trở lại mức mục tiêu 1-3%.
Lãi suất thế chấp
Và điều đó có nghĩa là những người vay tiền mua nhà có thể sẽ phải chờ thêm một thời gian nữa để được giảm lãi suất, các nhà bình luận cho biết.
Nhà kinh tế cấp cao của ASB Chris Tennent-Brown cho biết: "Lãi suất thế chấp một năm và lãi suất thả nổi sẽ được giữ nguyên cho đến khi chúng tôi thực sự chắc chắn rằng việc cắt giảm lãi suất của Ngân hàng Dự trữ sắp đến gần. Chúng tôi dự đoán rằng phải mất một khoảng thời gian nữa để điều đó xảy ra, thế nên đó không phải là câu chuyện trong năm nay, nó có thể là câu chuyện của năm sau."
Nhà kinh tế trưởng Kelvin Davidson của Corelogic cho biết điều đáng chú ý là OCR không phải là yếu tố duy nhất ảnh hưởng đến lãi suất cho vay mua nhà.
"Các yếu tố như cạnh tranh ngân hàng và lãi suất tài trợ nước ngoài cũng đóng một vai trò quan trọng. Nhưng trong môi trường mà việc cắt giảm OCR thậm chí có nhiều khả năng là câu chuyện của năm 2025 hơn là năm 2024, thì điều gì đó tương tự dường như cũng là một giả định hợp lý đối với lãi suất thế chấp."
Giá thuê nhà giảm
Báo cáo mới nhất của Trade Me Property cho thấy giá thuê trung bình trên khắp đất nước không thay đổi với mức giá trung bình toàn quốc vẫn ở mức 650 đô.
Tại Auckland, Northland, Hawke's Bay và Manwatū-Whanganui giá thuê nhà đã giảm.
Và có sự sụt giảm nhẹ ở các khu vực khác bao gồm Nelson và Tasman, giảm gần 3,5% xuống còn 570 đô.
Tuy nhiên, Bay of Plenty đã trở thành khu vực đắt đỏ nhất cả nước đối với giá thuê nhà trung bình là 690 đô/tuần. Đây là một trong số ít khu vực có giá thuê nhà trung bình tăng, bao gồm Waikato, Taranaki, Wellington và Otago.
Nhà ở xã hội và nguồn vốn
Nhà ở xã hội sắp có sự thay đổi lớn khi liên minh loại bỏ hội đồng quản trị của Kāinga Ora.
Một đánh giá của cựu thủ tướng Sir Bill English cho thấy cơ quan này hoạt động kém hiệu quả và không bền vững về mặt tài chính.
Một hội đồng quản trị Kāinga Ora mới sẽ được thành lập vào tháng 7, do cựu giám đốc điều hành Spark Simon Moutter đứng đầu.
Công việc đầu tiên của họ sẽ là chuẩn bị một kế hoạch thay đổi hoàn toàn cho cơ quan quản lý nhà ở, tập trung vào việc giúp Kāinga Ora bền vững về mặt tài chính.
Bishop loại trừ khả năng bán tháo hàng loạt nhà của nhà nước, nhưng vẫn để ngỏ khả năng chuyển nhượng nhà cho các nhà cung cấp xã hội.
Giám đốc điều hành của Habitat for Humanity- Alan Thorp cho biết các nhà cung cấp nhà ở cộng đồng sẽ cần khả năng tiếp cận nguồn vốn rẻ hơn, điều này có thể được thực hiện thông qua sự bảo lãnh của chính phủ.
Việc chấm dứt chương trình Trợ cấp Ngôi nhà Đầu tiên (First Home Grants) dự kiến sẽ thu lại khoảng 245 triệu đô trong vòng 4 năm, số tiền này sẽ dành cho nhà ở xã hội.
Chính phủ cũng đã công bố khoản tiền 140 triệu đô, trong hai năm tới, tài trợ mới cho 1500 nhà ở xã hội mới, được cung cấp thông qua các nhà cung cấp nhà ở cộng đồng thay vì Kāinga Ora.
Phó giám đốc điều hành Community Housing Aotearoa- Chris Glaudel cho biết có khoảng 500 ngôi nhà bị đình trệ do thiếu kinh phí.
Ông cho biết, sự kết hợp giữa chính phủ cung cấp vốn trả trước - giúp giảm chi phí vay và lãi - cùng với chi tiêu hoạt động dàn trải thông qua thanh toán tiền thuê thị trường, sẽ mang lại kết quả tốt nhất.
Theo rnz.co.nz – Duong Nguyen
